Добро пожаловать, Гость. Пожалуйста, войдите или зарегистрируйтесь.
Вам не пришло письмо с кодом активации?
Гродненский Форум
23 Апрель 2024, 21:31:05
Новости, реклама:
   Главная   Новости Гродно Помощь Игры Календарь Войти Регистрация   Меню
Гродненский Форум > Клубы по интересам > Деловой разговор
(Модераторы: Fanat ™, Just Do It!!!, Оленевод Бельдиев) > Тема:

В каком банке индивидуальному предпринимателю лучше открывать счёт?

Страниц  : 1 3 4 Далее»  Все   Вниз
  Печать  
Автор Тема: В каком банке индивидуальному предпринимателю лучше открывать счёт?  (Прочитано 63533 раз)
0 Пользователей и 1 Гость смотрят эту тему.
Kimulechka™
ее два кекса и одна конфетка.
Депутат горсовета
*****

Репутация: +3317/-5
Offline Offline

Пол: Женский
Сообщений: 6701


Научу вязать спицами или крючком.

Kimulechka Просмотр профиля WWW
« Ответ #30 : 29 Июнь 2013, 01:27:36 »

Торговый объект будет находится в здании. В налоговой мне сразу сказали, что должен быть терминал для оплаты карточками.
Записан

Бесконечность не предел! ©
nemogrodno
хочешь жить- умей крутиться!
Гродненец
**

Репутация: +12/-1
Offline Offline

Предупреждения: у пользователя 1 предупреждение
Пол: Мужской
Сообщений: 203


хочешь жить хорошо-умей держать баланс в жизни!

Просмотр профиля Email
« Ответ #31 : 29 Июнь 2013, 21:37:03 »

если планируете в последствии обращаться в родной банк за кредитами - то лучшими будут Белинвестбанк и даже Райфайзенбанк Приорбанк
Если кто хочет что б его съели с потрохами то в Приор, если нет то только не в Приор. Этот не церемониться и если у вас возникнут хоть малейшие проблемы с погашением кредита или хотя-бы процентов, то в отличии от других, которые попытаются найти компромисс, он Вас съест сразу и даже не подавиться. Проверено на собственной шкуре.
Записан
Dale
Молодой Гродненец
*

Репутация: +11/-0
Offline Offline

Пол: Женский
Сообщений: 45


Люблю людей...

Просмотр профиля Email
« Ответ #32 : 01 Июль 2013, 10:52:55 »

Я так понимаю, что вы в Беларусбанке обслуживаетесь?
Да, обслуживаюсь в Беларусбанке. С выбором банка как-то у меня вопрос особо и не стоял.
Давайте определимся, что был за магазин у Dale
Магазин, к счастью есть  Улыбка Секонд-хенд, в жилом доме и терминал к открытию должен был быть ОБЯЗАТЕЛЬНО
Записан

Fanat ™
Moderator
*****

Репутация: +365/-10
Offline Offline

Пол: Мужской
Сообщений: 3644


Во сне мы лучшие...

S Просмотр профиля
« Ответ #33 : 01 Июль 2013, 13:26:56 »

Магазин, к счастью есть   Секонд-хенд, в жилом доме и терминал к открытию должен был быть ОБЯЗАТЕЛЬНО

Верно. если память не изменяет, то п. 1 Перечня объектов, где терминалы устанавливаются на обязательной основе.

Записан
Dale
Молодой Гродненец
*

Репутация: +11/-0
Offline Offline

Пол: Женский
Сообщений: 45


Люблю людей...

Просмотр профиля Email
« Ответ #34 : 01 Июль 2013, 15:11:10 »

Верно. если память не изменяет, то п. 1 Перечня объектов, где терминалы устанавливаются на обязательной основе.
Да, память Вам не изменяет))) Просто дело даже и не в наличии терминала. Как оказалось, вещь очень полезная. Меня в сове время возмутило, что никто не хочет понимать в налоговой, что для того чтобы его поставить необходимо время... что их не хватает всем желающим... и что в начале своего бизнеса, который еще не ясно как пойдет, не у каждого начинающего предпринимателя найдется лишняя тыща долларов, чтобы его купить... а без него работать запрещают... а ждать его три-четыре месяца, когда уже капает аренда, коммунальные и прочие расходы тоже не очень приятно(((
Записан

*красотка///
Молодой Гродненец
*

Репутация: +2/-0
Offline Offline

Предупреждения: у пользователя 1 предупреждение
Сообщений: 22

магазин натуральной косметики http://grodno.tiande

Просмотр профиля WWW Email
« Ответ #35 : 10 Октябрь 2013, 15:29:06 »

Подскажите,а на Короне в павильоне должен быть терминал? Обеспокоенный
Записан

Магазин натуральной косметики http://grodno.tiande.ru/~99x09
Гродно,ТЦ"Корона"Б-5(Горького,91)
магазину требуются консультанты(свободный график)
8-029-288-95-70 Ольга (мтс)
nemogrodno
хочешь жить- умей крутиться!
Гродненец
**

Репутация: +12/-1
Offline Offline

Предупреждения: у пользователя 1 предупреждение
Пол: Мужской
Сообщений: 203


хочешь жить хорошо-умей держать баланс в жизни!

Просмотр профиля Email
« Ответ #36 : 10 Октябрь 2013, 20:59:45 »

если не ошибаюсь, то на Короне павильоны являются торговым объектом а не магазином, так что не обязательно.
Записан
Fanat ™
Moderator
*****

Репутация: +365/-10
Offline Offline

Пол: Мужской
Сообщений: 3644


Во сне мы лучшие...

S Просмотр профиля
« Ответ #37 : 11 Октябрь 2013, 10:21:41 »

Могу предположить, что все там единщики, которые и чек до 100.000 выдавать не обязаны. Потому и терминалов там нет. В больших магазинах на Короне у все терминалы есть.
Записан
Dale
Молодой Гродненец
*

Репутация: +11/-0
Offline Offline

Пол: Женский
Сообщений: 45


Люблю людей...

Просмотр профиля Email
« Ответ #38 : 11 Октябрь 2013, 11:05:27 »

Если Вы открываете торговый объект и работаете на едином налоге, то не надо. Если Вы работаете по упрощенке, значит обязательно будет нужна касса и терминал, т.к. сумма налога будет зависеть от вашей выручки. По крайней мере, мне так объяснили в налоговой.
Записан

*красотка///
Молодой Гродненец
*

Репутация: +2/-0
Offline Offline

Предупреждения: у пользователя 1 предупреждение
Сообщений: 22

магазин натуральной косметики http://grodno.tiande

Просмотр профиля WWW Email
« Ответ #39 : 11 Октябрь 2013, 15:35:03 »

Спасибо за ответы....да,всех новичков обязывают ставить терминал на короне...жесть...
Записан

Магазин натуральной косметики http://grodno.tiande.ru/~99x09
Гродно,ТЦ"Корона"Б-5(Горького,91)
магазину требуются консультанты(свободный график)
8-029-288-95-70 Ольга (мтс)
Hunt
Настоящий гродненец
****

Репутация: +67/-1
Offline Offline

Предупреждения: у пользователя 1 предупреждение
Пол: Мужской
Сообщений: 559

Я люблю Гродненский форум!

Просмотр профиля
« Ответ #40 : 11 Октябрь 2013, 23:10:02 »

А разве не зависит от выручки обязанность ставить терминал?

Добавлено: 11 Октябрь 2013, 23:13:16
Постановление Совета Министров и Нацбанка РБ от 11.12.2012 №  1139/16 «О внесении изменений и дополнений в постановление Совета Министров Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь от 6 июля 2011 г. № 924/16» (далее – постановление №1139/16)  внесло изменения и дополнения в постановление Совета Министров и Нацбанка РБ от 06.07.2011 № 924/16 (далее – постановление № 924). Последнее  регулирует порядок использования кассового оборудования и приема наличных денежных средств, банковских пластиковых карточек в качестве средства осуществления расчетов на территории Республики Беларусь при продаже товаров, выполнении работ, оказании услуг, осуществлении деятельности в сфере игорного бизнеса, лотерейной деятельности, проведении электронных интерактивных игр.

Постановление №  1139/16:
в 2 раза уменьшило  пороговые значения выручки, при которых возникает обязательность установки платежных терминалов;
расширило перечень  объектов торговли и услуг, подлежащих оснащению платежными терминалами для регистрации операций, производимых с использованием банковских платежных карточек.
Так, с 16 июня 2013 г. платежные терминалы должны иметь следующие объекты (см. таблицу):
 
Наименование объекта
Исключения
Все стационарные торговые объекты  общественного питания
Объекты, расположенные  в учреждениях общего среднего образования, профессионально-технического образования,  специальных общеобразовательных школах (специальных общеобразовательных школах-интернатах)
 
Все  объекты бытового обслуживания населения
Объекты, расположенные в сельских населенных пунктах, с количеством работников, непосредственно оказывающих бытовые услуги, не более 3 человек в одну смену
Розничные торговые объекты, расположенные в капитальных строениях (зданиях и сооружениях)
Обязанность установки платежного терминала возникнет, если выручка за 2013 год составит более 7500 базовых величин. В существующих условиях (1 базовая величина равна Br100 тыс.) это выручка в размере более Br750 млн. в год, или ориентировочно свыше Br62,5 млн. в месяц (в среднем около 2,5 млн. в день). Если же 16 июня 2013 года и позже вы откроете новый павильон, то платежный терминал вы должны будете установить в нем до открытия. Постановлением № 1139/16 от 11 декабря 2012 года формулировка «Торговые объекты (магазины, магазины-склады и павильоны с торговым залом)» скорректирована на «Розничные торговые объекты, расположенные в капитальных строениях (зданиях и сооружениях), за исключением относящихся к передвижным средствам разносной торговли, а также торговых объектов системы потребительской кооперации, расположенных в сельских населенных пунктах, в которых продажу товаров осуществляет один продавец, павильоны с торговым залом, магазины-склады».
Торговые объекты, относимые к передвижным средствам разносной торговли, а также к системе потребительской кооперации, расположенные  в сельских населенных пунктах, в которых продажу товаров осуществляет 1 продавец (данная норма распространяется на магазины)
Кассовые залы станций метрополитена
 
Вновь созданные    объекты придорожного сервиса
 
 
сократило  перечень случаев  приема наличных денежных средств без использования кассового оборудования.
Перечень случаев, когда организации вправе принимать наличные  денежные средства без применения кассового оборудования, определен п. 31 Положения, утвержденного постановлением № 924/16.
С 16 июня 2013 г.  кассовое оборудование должно использоваться:
в торговых  объектах системы потребительской кооперации, расположенных в сельских населенных пунктах, осуществляющих  розничную  торговлю товарами.
Данные организации вправе  не применять  кассовое оборудование и (или) платежные терминалы только в случае осуществления розничной торговли  1 продавцом;
объектами розничной торговля на торговых местах на рынках запасными частями к автомобилям;
при осуществлении развозной торговли товарами;
в случае осуществления торговли по образцам с доставкой товаров на дом или иное оговоренное место;
при оказании бытовых услуг в объектах, расположенных  не в сельских населенных пунктах, причем  вне зависимости от количества работающих.
Право оказания бытовых услуг без применения кассового оборудования и (или) платежных терминалов сохранено только в отношении объектов с количеством работников, непосредственно оказывающих такие услуги, не более 3 человек в одну смену, расположенных в сельских населенных пунктах;
с 3 до 1 базовой величины уменьшены  нормы порогового значения стоимости единицы продаваемого непродовольственного товара;
объекты общественного питания, расположенные в учреждениях профессионально-технического образования, могут принимать наличные денежные средства без применения кассового оборудования и платежных терминалов.
В соответствии с постановлением срок возобновления действия нормы о замене зарегистрированных в налоговом органе кассовых суммирующих аппаратов и билетопечатающих машин по истечении 6 лет с даты их первой регистрации переносится с 1 июля 2013 года на 1 октября 2015 года. Такое решение принято с целью сокращения расходов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на замену кассового оборудования с учетом проводимой работы по совершенствованию контроля за работой такого оборудования. Но этот перенос не затрагивает используемые в автомобилях-такси кассовые суммирующие аппараты, совмещенные с таксометрами. Поэтому в ближайшее время замене будут подлежать такие аппараты модели ТАЭ-3Ф, не соответствующей действующим стандартам на кассовое оборудование

Во-вторых, в два раза снижается размер выручки за предыдущий календарный год, при которой у субъекта хозяйствования возникает обязанность устанавливать платежные терминалы для регистрации операций с использованием банковских платежных карточек: для торговых и иных объектов - с 15000 базовых величин до 7500 базовых величин, объектов системы потребительской кооперации – с 30000  до 15000 базовых величин,объектов бытового обслуживания населения – с 7500  до 3750 базовых величин.

С позиции Закона Республики Беларусь "О нормативных правовых актах Республики Беларусь" в части порядка вступления в силу норм законодательства обязанность определения необходимости установки платежного терминала исходя из новых, уменьшенных пороговых значений возникает со следующего, то есть с 2014 года. Поясню: норма постановления вступает в силу с 16 июня 2013 года, в то же время пересчет выручки за прошлый год в базовые величины осуществляется на 1 января 2013 года, когда действовали более высокие пороговые значения выручки.
Записан
Fanat ™
Moderator
*****

Репутация: +365/-10
Offline Offline

Пол: Мужской
Сообщений: 3644


Во сне мы лучшие...

S Просмотр профиля
« Ответ #41 : 12 Октябрь 2013, 01:42:48 »

на первой странице это постановление уже было приведено. Размер выручки для вновь открываемых предприятий не действует.
Записан
media1
Гродненец
**

Репутация: +19/-0
Offline Offline

Сообщений: 246


Просмотр профиля
« Ответ #42 : 06 Декабрь 2013, 21:14:50 »

Подскажите!!!
 Для валютного счёта(покупка валюты)-какой банк лучше?
Записан
KoT_MaTPOCKuH
Кандидат в депутаты
****

Репутация: +183/-3
Offline Offline

Пол: Мужской
Сообщений: 3120


Тип-топ

Просмотр профиля
« Ответ #43 : 22 Май 2014, 11:37:21 »

Нужна актуальная инфа:
ИП
изначально выручка не гигантская
кредиты - не будут 99%
мин. % за снятие
недорогое обслуживание
адекватная "поддержка"
клиент-банк недорого
до 20 платёжек "бонусных" в месяц
счета: BYR / USD / EUR / RUR
« Последнее редактирование: 22 Май 2014, 16:37:08 от KoT_MaTPOCKuH » Записан
Джо
Гродненец
**

Репутация: +3/-1
Offline Offline

Сообщений: 135

Просмотр профиля Email
« Ответ #44 : 22 Май 2014, 16:31:24 »

любой частный небольшой банк. Сейчас их много.
Записан

Каб белы свет не здаўся вузкім, каб годна жыць паміж людзей, Любіце мову беларуску, любіце з кожным днём мацней.
GREY777
Гость
« Ответ #45 : 23 Май 2014, 20:24:10 »

БПС банк, можно поставить интернет клиент, обслуживание около 80 000 руб, снятие 2 процента через картачку
Записан
vitamin4ik
Гость
« Ответ #46 : 28 Май 2014, 11:59:50 »

лучше всего zepter банк -открытие и закрытие бесплатно.обслуживание 20 т. в мес .ложить и снимать деньги бесплатно. а вот за оплату берут 20 т. за операцию .главное хотя бы раз в 3 месяца проводить хоть одну операцию что бы не закрыли счет....
Записан
JuBi
Губернатор
*****

Репутация: +1147/-50
Offline Offline

Пол: Женский
Сообщений: 10561


Мамазавр с 9.02.2017 :)

missjubi Просмотр профиля
« Ответ #47 : 13 Июнь 2014, 15:55:36 »

на первой странице это постановление уже было приведено. Размер выручки для вновь открываемых предприятий не действует.
блин, а я вот читала где-то, что ИП-ЕН, даже вновь открывшиеся, терминал не обязателен.
я открылась в 2012. стартовала с Короны. конечно о терминале и речи не было.
сейчас в ТЦ - торговый объект - КСА.
перечитала уйму доков - терминал не нужен. В замешательстве
но выяснилось все же, что нужен. дали 2 базовые Смеющийся сказали стать на очередь в банк и принести эту бумажку в налогову и они еще на долго меня оставят в покое, мол, сейчас начальству нужно видеть подвижки в сторону терминалов у ИП. октябрьская налоговая. но я что-то не верю, что трогать не будут Веселый

ну не подъемное это удовольствие(
Записан

M_T
Настоящий гродненец
****

Репутация: +42/-1
Offline Offline

Пол: Мужской
Сообщений: 497


Все врут!

S Просмотр профиля
« Ответ #48 : 13 Июнь 2014, 22:22:51 »

Может кто подскажет:
Открывается ИП по оказанию услуг (ремонт бытовых приборов), как я понял из Постановления Совета Министров и Нацбанка РБ от 11.12.2012 №  1139/16 для данного вида деятельности нужен платежный терминал.

3. Объекты бытового обслуживания населения (за исключением объектов, расположенных в сельских населенных пунктах, с количеством работников, непосредственно оказывающих бытовые услуги, не более трех человек в одну смену).

Можно как-то обойтись без установки терминала? Соответственно нужен и Кассовый аппарат?
Кто может проконсультировать по данным вопросам через л/с?

Записан

Ремонт электроинструмента

Перемотка коллекторных двигателей (якорей,статоров) от электроинструмента, авто оборудования 12В и 24В (печки,дворники,вебасто,ABS) и пр.

http://forum.grodno.net/index.php?topic=2806698.0
JuBi
Губернатор
*****

Репутация: +1147/-50
Offline Offline

Пол: Женский
Сообщений: 10561


Мамазавр с 9.02.2017 :)

missjubi Просмотр профиля
« Ответ #49 : 18 Июнь 2014, 15:19:56 »

обратилась в свой Приорбанк.
и была приятно удивлена: за аренду терминала они деньги не берут.
только комиссия: если оборот по терминалу более 8 000 000, то 1,5-2,0% от оборота.
если меньше, то 295 000 руб. всего.
+ если нет инета к этому прибавляется тарифный план сотового оператора.
очереди как таковой нет.
а я уже настроилась на мульёны, послушав рассказы, сколько стоит аренда... В замешательстве
« Последнее редактирование: 18 Июнь 2014, 15:37:49 от JuBi » Записан

faRinGeith32
Чем больше принимается законов, тем больше в стране беззакония
Молодой Гродненец
*

Репутация: +2/-0
Offline Offline

Пол: Мужской
Сообщений: 15


Просмотр профиля Email
« Ответ #50 : 19 Июнь 2014, 02:55:57 »

по-моему, 100 тыс заплатить чтоб счет открыли - по карману не сильно даст. и 0,003 или 0,004% заберут как комиссию, при снитии нала в кассе - тож не важно. у знакомого в - в альфе. у меня в дельте. некоторые в ББМБ открывают. я разницы нне вижу
Записан

ООООО СИЛЫ ТЬМЫ!!!!!!!! Я ВЗЫВАЮ К ВАМ!!!! УСЛЫШТЕ МЕНЯ!!!!ПРИДИТЕ КО МНЕ!!!!!! и сделайте мне бутерброд...
JuBi
Губернатор
*****

Репутация: +1147/-50
Offline Offline

Пол: Женский
Сообщений: 10561


Мамазавр с 9.02.2017 :)

missjubi Просмотр профиля
« Ответ #51 : 28 Июнь 2014, 17:53:23 »

и 0,003 или 0,004% заберут как комиссию
это где такие %?

1,5-2,0% от оборота
Записан

Оленевод Бельдиев
Moderator
*****

Репутация: +291/-2
Offline Offline

Пол: Мужской
Сообщений: 390


Люблю разводить оленей

Просмотр профиля
« Ответ #52 : 19 Февраль 2015, 11:24:39 »

как в Трасте

А как в Трасте ?
Записан
New2016
Молодой Гродненец
*

Репутация: +5/-0
Offline Offline

Сообщений: 23

Просмотр профиля
« Ответ #53 : 19 Февраль 2015, 11:43:41 »

Шоколадно для ип)))
Записан
хуанович
Кандидат в депутаты
****

Репутация: +82/-27
Offline Offline

Сообщений: 3044


Просмотр профиля
« Ответ #54 : 22 Февраль 2015, 01:50:15 »

а по банкам пройтись с базовыми вопросами? В замешательстве
Записан

Just Do It!!!
"Как себя мотивировать? Да никак! Оставайтесь в жопе!" (с) А. Лебедев
Moderator
*****

Репутация: +223/-8
Offline Offline

Пол: Мужской
Сообщений: 967


Все или ничего!!!

S Просмотр профиля
« Ответ #55 : 25 Февраль 2015, 01:54:12 »

а по банкам пройтись с базовыми вопросами? :-

ходить не надо, все есть в сети... вот примерная таблица.. делалась примерно месяц назад, как для ИП...

Банк                     Подключение      Абонплата   Вкл. Платежки            Клиент-Банк                   Положить нал на р/с      Снять нал или на карту         
                                                
Паритетбанк       80 000                                             5       68000+6300 (за платежку)              0.15%                                   0.8%            
                                                
Альфа-Банк              -                  100 000               7                -                                               0.2%                                    1.5%            
                                                
ТрастБанк                      -               100 000                -                                                                                                            0.7%            
                                                
ИдеяБанк                      -                       -                   100          150 000                                    -                                             0.8%            
                                                
ЦептерБанк              -                       -                     -               100 000                                           0.1%                                       1%            
                                                
БелВЭБ                        -                135 000                    10                         -                                                                           0.8%

                                                
p.s. Выбрал в итоге ИдеяБанк... т.к. на подключение вообще не ориетнировался, т.к. платеж единовременный...  платежек будет не много, в основном налоги и прочие отчисления... с наличкой тоже работы не будет... основным критерием стала ежемесячная плата (второстепенно) и вывод нала (первостепенно) - все таки ИП... ТрастБанк получается в этом плане самый-самый, но выбрал в итоге ИдеяБанк... причина: у них, если клиент-банк и интернет-банк не подключаешь, то вообще ничего не платишь ежемесячно, только за платежки в бумажном виде, что-то около 20 000 тыс за каждую, но т.к. их будет 1-2 штуки в квартал - не напряжно... в итоге: ноль рублей за подключение, ноль рублей за обслуживание и 0.8% при выводе на карту....
« Последнее редактирование: 26 Февраль 2015, 03:12:01 от Just Do It!!! » Записан

Все, что нас не УБИВАЕТ - делает нас СИЛЬНЕЕ!!!©
New2016
Молодой Гродненец
*

Репутация: +5/-0
Offline Offline

Сообщений: 23

Просмотр профиля
« Ответ #56 : 25 Февраль 2015, 15:52:19 »

Just Do it!!!
Спасибо огромное)))) шикарная таблица... Для ленивых самое то!
Записан
хуанович
Кандидат в депутаты
****

Репутация: +82/-27
Offline Offline

Сообщений: 3044


Просмотр профиля
« Ответ #57 : 26 Февраль 2015, 00:49:22 »

белвэб.
клиентбанк 135тыр./мес, 10платежек включено, комиссия на карту 0,8%, наличка из кассы банка 2%

Добавлено: 26 Февраль 2015, 00:51:03
доп.платежки 4тыр
Записан

Just Do It!!!
"Как себя мотивировать? Да никак! Оставайтесь в жопе!" (с) А. Лебедев
Moderator
*****

Репутация: +223/-8
Offline Offline

Пол: Мужской
Сообщений: 967


Все или ничего!!!

S Просмотр профиля
« Ответ #58 : 26 Февраль 2015, 03:08:38 »

белвэб.
клиентбанк 135тыр./мес, 10платежек включено, комиссия на карту 0,8%, наличка из кассы банка 2%

спс... добавил в табличку... что-то я при изучении вопроса совсем забыл про БелВЭБ
Записан

Все, что нас не УБИВАЕТ - делает нас СИЛЬНЕЕ!!!©
Оленевод Бельдиев
Moderator
*****

Репутация: +291/-2
Offline Offline

Пол: Мужской
Сообщений: 390


Люблю разводить оленей

Просмотр профиля
« Ответ #59 : 26 Февраль 2015, 09:51:28 »

Шоколадно для ип)))

не все теплое и коричневое является шоколадом !  Улыбка
Записан
Страниц  : 1 3 4 Далее»  Все   Вверх
  Печать  
 
Перейти в:  

Войти
Войдите, чтобы добавить комментарий

Войдите через социальную сеть

Имя пользователя:
Пароль:
Продолжительность сессии (в минутах):
Запомнить:
Забыли пароль?

Контакт
Powered by MySQL Powered by PHP Мобильная версия
Powered by SMF 1.1.20
SMF © 2006-2024, Simple Machines
Simple Audio Video Embedder
| Sitemap
Valid XHTML 1.0! Valid CSS!
Страница сгенерирована за 0,258 секунд. Запросов: 19.